违规发放委托贷款，大连银行被罚440万元

发布时间：2025-07-08 05:22:33 来源：心口不一网 作者：百科

实习记者 | 章宇璠

7月6日，违规委托万元保险监督管理委员会上海监管局发布了2张罚单，发放剑指大连银行股份有限公司上海分行及其相关责任人。贷款大连

罚单显示，银行大连银行股份有限公司上海分行的被罚主要违法违规事实（案由）为：1.2016年10月、11月，违规委托万元该分行违规向某“四证”不全的发放房地产项目发放委托贷款。2.2017年12月至2018年1月，贷款大连该分行个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。银行3.2018年9月至2019年6月，被罚该分行超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款。违规委托万元4.2018年8月至2019年4月，发放该分行部分流动资金贷款未按规定测算借款人营运资金需求。贷款大连5.2016年11月至2020年12月，银行该分行违规提供政府性融资。被罚6.2019年10月，该分行个人经营贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。7.2019年12月，该分行虚增存贷款。8.2020年 7月，该分行未严格监督流动资金贷款的使用情况。9.2020年1月，该分行超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款。10.2020年6月，该分行作为抵押物财产保险索赔权益人，未和借款企业共同承担保险费用。

简国瑞对上述第1、5项违法行为负有直接责任。

针对上述违法违规行为，中国银行保险监督管理委员会上海监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（七）项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（一）项、第（七）项，对大连银行股份有限公司上海分行处罚款人民币共计440万元；根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对简国瑞处以警告。

根据官网，大连银行是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要的子公司，注册资本68亿元。中国东方资产管理股份有限公司系大连银行控股股东，持有大连银行股份34.2亿股，持股比例50.29%。

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